Le Cabinet Du TERTRE CONSEIL & PATRIMOINE répond à vos questions fréquentes.

presentation

Notre Méthode

Stratégie patrimoniale personnalisée en consultation ponctuelle et ciblér ou en approche globale et optimisée

diagram

Vos Objectifs Patrimoniaux

Protection et sécurisation
Revenus complémentaires
Optimisation fiscale
Transmission de patrimoine

081 university 1

Nos Valeurs

Expertise patrimoniale
Disponibilité et réactivité
Confidentialité et continuité
Qualifications et Statuts réglementés

team

A Propos de Nous

Cabinet Indépendant

Stratégie patrimoniale personnalisée

Vous pouvez nous consulter soit pour un conseil ponctuel, soit pour une étude globale sur l’organisation de votre patrimoine, soit encore pour un besoin plus spécifique comme placer une somme d’argent héritée au mieux de vos intérêts…La lettre de mission préalable est justement là pour proposer un cadre contractuel qui s’adapte à votre demande.

Il est difficile de définir objectivement la notion de fortune, mais les clients qui font appel à nos services ont en général un premier niveau de patrimoine nécessitant du conseil et/ou des flux de revenus qui permettent d’épargner ou d’utiliser l’effet de levier du crédit.

De plus, il faut bien commencer un jour à se pencher sur son patrimoine, ne serait que pour mettre en place un schéma qui peut être le réceptacle adapté pour recevoir des capitaux futurs (vente d’un bien, héritage…) et bénéficier par exemple des bons outils, ayant pris date fiscalement…

Deux types d’approches sont possibles :

  • Une approche simple et directe : Réaliser un bilan retraite simplifié, identifier votre capacité d’épargne mensuelle, identifier votre horizon de placement, votre aversion au risque, vos critères d’investissement (bancaires, financiers, immobiliers, gestion libre, pilotée, déléguée…), vos besoins futurs, puis sélectionner sur le marché les solutions d’investissement les plus en adéquation avec vos attentes.
  • Une approche plus large : Il est parfois nécessaire de passer par une phase d’analyse préalable plus poussée au regard du contexte professionnel et patrimonial qui est le vôtre.La pratique nous démontre que l’audit patrimonial global comprenant l’analyse des actifs/passifs, revenus immédiats ou différés, charges à la retraite, reconstitution de carrière… est alors un préalable indispensable à la délivrance de conseils adaptés et pertinents pour anticiper la baisse de revenus futurs et construire des préconisations.

Notre processus de découverte patrimonial, notre démarche professionnelle de collecte d’informations et de connaissance client, à la fois nous engage dans notre responsabilité à vous connaître, et vous assure qu’au-delà des phases d’écoute et d’analyse, nous ne prodiguons aucun conseil patrimonial ou d’investissement sans s’être assuré qu’ils sont adaptés à vos objectifs et vos critères propres.

Mais les enjeux qui nous attendent en termes de niveau de vie futur, en termes de système de retraite conduisent bon nombres d‘entre nous à bénéficier de conseils objectifs.

Le cabinet a une obligation de moyen, pas de résultat.

Avant tout, la «défiscalisation » ne doit pas être un objectif en soi, mais c’est une contrainte d’investissement, source d’appauvrissement, qu’il faut intégrer dans une stratégie.

Combien de personnes croisons-nous, qui se font piégées par les promesses de lendemains fiscaux chantant par des acteurs, sur le web où ailleurs, mettant précisément en avant les gains fiscaux ?!

L’avantage fiscal est la cerise sur le gâteau, pas le gâteau ! Et malheureusement, le gâteau a parfois un goût bien amer.

Le cabinet du Tertre Conseil & Patrimoine, en bon indépendant qui se respecte, est à même de trouver pour vous les solutions ad hoc, tant en terme d’enveloppes, que de contenu, et toujours en architecture ouverte :

En matière financières : Sélection de fonds, suivant leurs catégories, parmi les meilleures maisons de gestion, sélection du véhicule d’investissement adapté (Compte titre, PEA, PEA-PME, PEI, PERCOI, PERP ect…)

En matière assurantielle : Sélection des contrats, parmi des assureurs pérennes, adaptés à votre profil et vos besoins, ainsi que la sélection de l’allocation d’actifs (monétaire, obligataire, actions, diversifiés, immobiliers…)

En matière Immobilière

  • Immobilier direct : référencements des promoteurs, des programmes, études de marché, en régime foncier, déficit, Monuments historiques, Malraux, Location meublée…
  • Immobilier indirect : Parts de SCPI, OPCI, Parts de SCI Investisseurs de rendement…

Audit patrimonial complet
Analyser identifier conseiller votre patrimoine

Nous répondons aux risques par LA DIVERSIFICATION, instrument essentiel dans le conseil patrimonial :

  • des placements par nature économique,
  • des placements par type de marché,
  • des placements par gestionnaire,
  • des placements par orientation de gestion.

A la différence des conseillers des réseaux captifs, qui ont des objectifs de vente à tenir, nous prenons le temps de la connaissance mutuelle avec nos clients. Le premier rendez-vous de découverte patrimonial n’est jamais facturé, car il permet de mesurer vos attentes et de voir si nous avons un intérêt commun à travailler ensemble.

Suivant la démarche de conseil (faire un lien vers l’onglet notre métier) et d’accompagnement que vous aurez choisi, nous vous proposons alors une lettre de mission, avec des honoraires clairement définis, en toute transparence.

Afin d’assurer un suivi personnalisé une fois les solutions de conseils et d’investissements mises en place, nous vous proposons une lettre de mission de suivi qui peut contenir les actions suivantes :

  • Le suivi agrégé de l’ensemble de vos placements et investissements,
  • L’audit et l’analyse régulière des portefeuilles de valeurs mobilières et d’assurance vie,
  • Le reporting semestriel des investissements immobiliers,
  • L’accompagnement aux déclarations fiscales (IR, ISF, PV,…),
  • La mise à jour à échéance convenue de votre bilan patrimonial tenant compte de l’évolution de votre situation familiale et professionnelle.

Non seulement nous sommes couverts en matière de conseil, au titre d’une assurance responsabilité civile professionnelle souscrite chez COVEA RISK, mais cette assurance couvre également les activités immobilières, financières ou d’assurances.

Prenez Rendez-Vous

A l’écoute de vos besoins pour vous aider à créer,
développer, profiter, suivre, et transmettre votre patrimoine.

Le Cabinet du Tertre
Conseil & Patrimoine

Le Cabinet Du TERTRE CONSEIL & PATRIMOINE, est un cabinet indépendant qui s’est fixé pour missions :

Nous exerçons notre métier de Conseil auprès des particuliers, cadres, professions libérales et chefs d’entreprises d’activités agricoles, artisanales ou commerciales, avec objectivité, créativité, et pertinence.

diagram

Vos Objectifs Patrimoniaux

Atteindre Vos Objectifs Patrimoniaux.

presentation

Notre Métier

Comprendre et Optimiser Votre Patrimoine.

081 university 1

Nos Valeurs

Nos Valeurs et Engagements.

Logo Cabinet du Tertre

Accueil

La gestion de votre patrimoine en toute confiance

presentation

Notre Métier

Comprendre et Optimiser Votre Patrimoine.

diagram

Vos Objectifs Patrimoniaux

Atteindre Vos Objectifs Patrimoniaux.

081 university 1

Nos Valeurs

Nos Valeurs et Engagements.

Logo Cabinet du Tertre

Accueil

Votre partenaire de confiance en gestion de patrimoine à Toulouse.

Nous Contactez

Cabinet adhérent de

Conseil et Patrimoine Toulouse

© 2024 Le Cabinet du Tertre created using WordPress, Elementor and Ocean WP by N&M Support